证券期货投资者适当性管理办法测试_根据证券期货投资者适当性管理要求

证券期货投资者适当性管理办法

《证券期货投资者适当性管理办法》具体规定了经营机构违反适当性管理规定时应当采取的监管措施，包括但不限于： (1)经营机构违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定的，中国 *** 及其派出机构可以对经营机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。 (2)证券公司、期货公司违反《证券期货投资者适当性管理办法》规定，存在较大风险或者风险隐患的，中国 *** 及其派出机构可以按照《证券公司监督管理条例》第七十条、《期货交易管理条例》第五十五条的规定，采取监督管理措施。 (3)违反《证券期货投资者适当性管理办法》相关规定，存在向投资者销售产品或提供服务时未了解投资者信息，未合理划分产品或服务的风险等级，在投资者坚持购买风险等级高于其承受能力的产品时未尽到相关职责及注意义务，未在情况变化时主动调整投资者分类、产品或者服务分级及适当性匹配意见，向投资者销售、提供了禁止销售的产品或提供的服务，在销售产品或提供服务前未告知相关信息或提供了虚假信息等情形时，按照《证券投资基金法》之一百三十七条、《证券公司监督管理条例》第八十四条、《期货交易管理条例》第六十七条予以赴理。

管理办法

（1）依据多维度对投资者进行分类；（2）建立严控风险的产品分级机制； （3）强调对于普通投资者进行特别保护； （4）强调了证券公司、第三方销售等中介机构的监管责任并规定了相应的追责体系； （5）强调了适当性原则：适当性就是指“经营机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。

拓展资料

对于投资者影响

对于普通投资者来说，在照顾风险承销能力的情况下并没有丧失自主选择权。今后投资者购买产品、接受服务，按规定需要提供信息，并且如果提供信息不真实、不准确、不完整的，投资者应依法承担相应法律责任，经营机构应当拒绝向其销售产品或者提供服务。同时，在开通信用业务、新三板、创业板、分级基金、期权、退市交易等一些高风险等级且超出投资者风险承受能力的业务时需要进行“双录”。

证券期货投资者适当性管理办法的适当性义务有哪些

证券期货投资者适当性管理办法的适当性义务有了解投资者、了解产品或服务、对投资者与产品或服务进行匹配等。

1、经营机构首先应当了解必要的投资者信息，按照《办法》规定的标准，对投资者进行专业与普通的基本分类，在两类之下还应再做细分，以便提供更具针对性的服务。

2、经营机构应当充分了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和风险程度，结合《办法》规定的考虑因素，对照行业协会制定的产品或者服务风险等级名录，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

3、经营机构应当根据投资者的不同分类，对照适当性匹配的底线要求、特定市场产品或服务的准入要求，对投资者适合购买的产品或者适合接受的服务作出判断，提出适当性匹配意见，供投资者参考。

4、经营机构应当制定并严格落实适当性内部管理制度以及限制不匹配销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等的风控制度，明确投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、 *** 、流程等内容，并进行监督问责，确保从业人员切实履行适当性义务。

5、经营机构向普通投资者销售产品或提供服务时，需告知产品可能存在的风险信息。提供高风险产品或者服务时，应当履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，追加了解相关信息，告知特别的风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，或者增加回访频次等。

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一是为投资者匹配合适的金融产品，让投资者有个愉快的投资经历。二是为了避免投资者亏损。金融市场存在周期性，没有一直上涨的金融产品，也没有一直下跌的金融产品。在市场行情下行的时候，投资者可能因为选择的建仓时间不对，导致出现割肉的情况，割肉就代表了亏损。如果投资者的风险承受能力较强，可能明天的市场行情就会好转，继而小赚一笔。在完成金融机构提供的投资者风险承受能力评估时，需要根据自身的真实情况填写，不要允许金融机构的销售人员代为随意填写，从而错误评估投资者的风险承受能力。真实准确的风险承受能力可以作为投资者选择金融产品的依据，对于超出自己风险承受能力的产品应当予以拒绝。

什么是《证券期货投资者适当性管理办法》

《证券期货投资者适当性管理办法》经2016年5月26日中国证券监督管理委员会2016年第7次主席办公会议审议通过，自2017年7月1日起开始施行。在《证券期货投资者适当性管理办法起草说明》中对本办法起草的背景、定位及实用范围进行了说明。

一、起草背景：

适当性制度是资本市场的一项基础制度，制定统一的适当性管理规定，规范、落实经营机构的适当性义务，是落实“依法监管、从严监管、全面监管”要求，加强资本市场法制建设、强化投资者保护的重要举措。一是有利于完善投资者适当性管理工作。二是符合加强创新监管和守住风险底线的要求。三是适应我国投资者特征强化投资者保护工作的实际需要。通过督促落实适当性制度可以把监管要求和压力有效传导到一线经营机构，督促其将适当的产品或服务销售或提供给适当的投资者，增强投资者保护主动性，提高服务质量和水平。

二、适用范围：

向投资者销售公开或者非公开发行的证券、公开或者非公开募集的证券投资基金和股权投资基金、公开或者非公开 *** 的期货及其他衍生产品，或者为投资者提供相关的业务服务的，适用《办法》。

三、主要内容：

《办法》共43 条，针对适当性管理中的实际问题，主要规定了以下制度安排：

一是形成了依据多维度指标对投资者进行分类的体系，统一投资者分类标准和管理要求。二是明确了产品分级的底线要求和职责分工，建立层层把关、严控风险的产品分级机制。三是规定了经营机构在适当性管理各个环节应当履行的义务，全面从严规范相关行为。四是突出对于普通投资者的特别保护，向投资者提供有针对性的产品及差别化服务。五是强化了监管自律职责与法律责任，确保适当性义务落到实处。

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