关于关于期货公司资产管理业务开户事宜的通知的信息

2021年资管新规细则

2021年6月11日，银保监会和人民银行联合发布了《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》，这里提到要将现金管理产品的过渡期设定为2022年底。但这和此前资产新规过渡期延长时间不同，那么资管新规过渡期延长是到什么时候？

【1】资管新规过渡期：2020年7月31日，中国人民银行宣布，人民银行会同多部门审慎研究决定，资管新规过渡期延长至2021年底，过渡期延长不涉及资管新规相关监管标准的变动和调整。

本来资管新规过渡期将于2020年底结束，但由于新冠肺炎疫情影响，经济金融受到一定冲击，金融机构资产管理业务规范转型面临较大压力，所以资管新规过渡期延长至2021年底。

【2】现金管理产品的过渡期：此次《通知》中提到要将现金管理产品的过渡期设定为2022年底，就有更多较长期限的老资产可以自然到期，不仅充分考虑机构承受能力，甚至略超市场预期，消除不确定性，降低后续现金管理类理财的调仓压力，有助于减轻存量资产集中处置会给金融市场的冲击。

但无论这两个过渡期如何延长，都肯定存量资管产品的风险化解并没有达到预期，风险出清的工作还会持续，监管可能会加快速度。

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行；各证券公司、基金公司、期货公司、私募投资基金管理机构；各保险资产管理机构：

《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号文，以下简称《指导意见》）自2018年4月27日发布实施以来，对于规范资产管理市场秩序、防范金融风险发挥了积极作用。为了指导金融机构更好地贯彻执行《指导意见》，确保规范资产管理业务工作平稳过渡，为实体经济创造良好的货币金融环境，经人民银行、银保监会、 *** 共同研究，现将有关事项进一步明确如下：

，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于2020年底。

三、过渡期内，对于封闭期在半年以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，；银行的现金管理类产品在严格监管的前提下，暂参照货币市场基金的“摊余成本+影子定价” *** 进行估值。

四、对于通过各种措施确实难以消化、需要回表的存量非标准化债权类资产，在宏观审慎评估（MPA）考核时，合理调整有关参数，发挥其逆周期调节作用，支持符合条件的表外资产回表。

支持有非标准化债权类资产回表需求的银行发行二级资本债补充资本。

五、过渡期结束后，对于由于特殊原因而难以回表的存量非标准化债权类资产，以及未到期的存量股权类资产，经金融监管部门同意，采取适当安排妥善处理。

请将本通知转发至辖区内分支机构和金融机构执行，同时抄送银保监会、 *** 当地派出机构。

中国人民银行办公厅

2018年7月20日

按照党中央、国务院的统一部署，人民银行会同有关部门认真落实党的十九大、中央经济工作会议、 *** 工作报告、十九届中央财经委员会之一次会议的精神，实施稳健中性货币政策，继续推进金融改革开放，规范金融秩序，坚决打好防范化解重大风险攻坚战。为进一步有效防控金融风险，引导社会资金流向实体经济，更好地支持经济结构调整和转型升级，制定了《关于进一步明确规范金融机构资产管理业务指导意见有关事项的通知》（以下简称《通知》）。

《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（银发〔2018〕106号，以下简称《指导意见》）自4月27日发布实施以来，在规范资产管理市场秩序、防范金融风险等方面发挥了积极作用。为更好地贯彻落实《指导意见》，人民银行会同银保监会、 *** 制定了《通知》，就过渡期内有关具体的操作性问题进行明确，以促进《指导意见》平稳实施。

中国证券监督管理委员会关于发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法实施细则》的通知

之一条　根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（以下简称《办法》），制定本实施细则。第二条　《办法》第二条第二款所称“证券、期货投资分析、预测或者建议”包括直接或者间接影响证券、期货市场行情的分析、预测和投资建议；直接有偿投资咨询服务是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及人员从服务对象直接获取收益的活动；间接有偿投资咨询服务是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及人员没有从服务对象直接获取收益，但是为其营利创造条件的活动。第三条　《办法》第二条第二款之一项所称“接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务”包括除证券经营机构外的从事证券、期货投资咨询业务的机构提供涉及证券发行、交易以及与之相关的企业财务顾问等方面的有偿咨询服务。第四条　《办法》第六条“申请证券、期货投资咨询从业资格的机构”是指依照《中华人民共和国公司法》设立的从事证券、期货投资咨询业务的有限责任公司或者股份有限公司。包括：证券、期货投资咨询公司，从事证券、期货投资咨询业务的证券经营机构、期货经纪机构、信息服务公司、信息 *** 公司、财务顾问公司、资产管理公司、投资公司以及中国证券监督管理委员会（以下简称中国 *** ）认定的其它从事证券、期货投资咨询业务的公司。第五条　同时从事证券和期货投资咨询业务的机构中，具有从事证券投资咨询和期货投资咨询从业资格的专职人员各不得少于三名。第六条　《办法》第六条第三项所称“场所”与“设施”应当专门用于证券、期货投资咨询业务。第七条　《办法》第七条之一款规定证券经营机构、期货经纪机构从事证券、期货投资咨询业务，除符合《办法》第六条规定的条件外，还应当设立独立的从事证券、期货投资咨询业务的部门，其业务、人员、场所、设施应当与证券经营机构、期货经纪机构的其他部门分开，咨询人员不得在机构其他部门 *** 。

证券经营机构只能申请证券投资咨询业务资格，从事证券投资咨询业务；期货经纪机构只能申请期货投资咨询业务资格，从事期货投资咨询业务。其业务资格由所属的具有法人资格的机构申报。第八条　从事证券、期货投资咨询业务的机构在其具有证券、期货投资咨询从业资格的专职人员数低于《办法》规定的更低要求数额时，应当在五个工作日内向地方证管办（ *** ）报告，并应当在二个月内提交拟增补的具有证券、期货投资咨询从来资格的专职人员名单，地方证管办（ *** ）审核同意后，报中国 *** 审批，经批准后，该咨询机构应当在一个月内补足人数并报地方证管办（ *** ）备案；逾期未补足的，由地方证管办（ *** ）报中国 *** 注销该咨询机构的证券、期货投资咨询从业资格。第九条　从事证券、期货投资咨询业务的机构和人员不得出租、出借、 *** 、涂改业务资格证书。

违反前款规定的，由中国 *** 暂停或者撤销其从业资格。第十条　对于不具有从事证券、期货投资咨询业务资格，擅自从事证券、期货投资咨询业务的机构或者人员，证券监管部门除依《办法》规定处罚外，在三年内不受理该机构或者人员从事证券、期货投资咨询业务资格的申请。第十一条　从事证券、期货投资咨询业务的人员包括在证券、期货投资咨询机构中专职从事证券或者期货投资咨询业务的高级管理人员和业务人员。

“高级管理人员”是指从事证券或者期货投资咨询业务的机构的正、副经理及相当职务者；“业务人员”是指在机构中从事证券或者期货投资咨询业务的分析、研究人员。第十二条　《办法》第十三条第（六）项所述证券、期货从业经历，是指专职从事证券、期货业务的连续从业经历。第十三条　证券、期货投资咨询机构及其咨询人员应当将其从事证券、期货投资咨询业务的资格证明文件原件放置于营业场所明显处，便于投资者或客户查验。第十四条　从事证券、期货投资咨询业务的机构在异地开办的分支机构，应当向其机构注册地证管办（ *** ）提出申请，并向其营业场所所在地证管办（ *** ）备案。对其日常业务的监管，由营业场所所在地证管办（ *** ）及中国 *** 负责。对案件管辖有争议的，应当报请中国 *** 指定管辖；对超出地方证管办（ *** ）管辖范围的案件，应当报中国 *** 查处。

期货开户的几个问题

期货开户常见问题

|开户前如何鉴别期货公司是否合法？

答：投资者开户前应该查询该期货公司及其分支机构是否有中国 *** 核发的《经营证券期货业务许可证》。投资者可以登录中国 *** （）或中国期货业协会（）网站进行资质查询。中国期货业协会对合法机构的信息公示中，列示了其官方网站；投资者在下载交易软件或浏览信息时，应当通过合法机构的官方网站，以防被非法网站钓鱼，造成信息泄露、密码盗取、上当受骗等损失。

|开立期货账户需具备什么条件？

答：投资者应是具备从事期货交易主体资格的自然人、法人或其他经济组织。自然人开户须是年满十八周岁、具有完全民事行为能力的公民。客户须以真实的、合法的身份开户。客户须保证资金来源的合法性。客户须保证所提供的身份证明及其他有关资料的真实性、合法性、有效性。

|投资者开立期货账户必须本人亲自办理吗？

答：自然人投资者必须本人亲自办理开户手续，签署开户文件，不得委托 *** 人代为办理开户手续。除中国 *** 另有规定外，个人客户的有效身份证明文件为中华人民共和国居民身份证；开户时要出具本人身份证，期货公司对照核实投资者本人的真实身份。

机构投资者开户时必须出具机构投资者的授权委托书、 *** 人的身份证和其他开户证件。除中国 *** 另有规定外，一般单位客户的有效身份证明文件为营业执照（统一社会信用代码）；证券公司、基金管理公司、信托公司和其他金融机构，以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的特殊单位客户，其有效身份证明文件由监控中心另行规定；期货公司对照核实 *** 人的真实身份。

|哪些单位和个人不能从事期货交易？

答:根据《期货交易管理条例》规定，下列单位和个人不得从事期货交易，期货公司不得接受其委托为其进行期货交易：

（1）国家机关和事业单位；

（2）国务院期货监督管理机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和期货业协会的工作人员；

（3）证券、期货市场禁止进入者；

（4）未能提供开户证明材料的单位和个人；

（5）国务院期货监督管理机构规定不得从事期货交易的其他单位和个人。

除上述单位和个人外，《期货公司监督管理办法》还规定，期货公司不得接受下列单位和个人的委托，为其进行期货交易：

（1）中国 *** 及其派出机构、期货交易所、期货保证金安全存管监控机构和中国期货业协会的工作人员及其配偶。

（2）期货公司的工作人员及其配偶；

（3）中国 *** 规定的不得从事期货交易的其他单位和个人。

|开立期货账户收费吗？

答:开立期货账户免费，进行期货交易需要向期货公司交手续费。

|投资者需配合期货公司履行哪些反洗钱义务？

答：根据《反洗钱法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》等规定，期货公司与客户建立业务关系的，应当对客户进行身份识别、对客户进行洗钱风险等级评估及分类管理、分析与报告客户可疑交易、开展反洗钱宣传等。

客户应当配合期货公司提供客户有效身份证明文件，非自然人客户还应按要求提供受益所有人身份信息和证明（公司章程、股权结构、基金合同、持有份额等）客户身份识别相关材料，登记客户身份基本信息、实际控制人及受益所有人等信息。业务关系存续期间，客户重要身份信息变更的，及时告知期货公司，并配合期货公司进行客户身份持续识别、重新识别。

|不配合履行反洗钱义务会影响期货交易吗？

答：会。对于采取措施无法进行客户身份识别的，期货公司不得为客户开立期货账户；已开立期货账户的，期货账户应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时可终止业务关系。客户身份证件到期未在规定时间更新且无合理理由的，期货公司会按照反洗钱法律法规相关规定中止为客户提供服务（限制客户办理新业务、限制资金转出等）；投资者拒绝期货公司依法开展的客户尽职调查工作的，期货公司可以对投资者采取合理限制其交易方式、交易规模、交易频率等措施。

|个人投资者持户口本、驾照、护照或军官证可以开户吗？

答：不能。个人开户必须由本人持有效身份证明亲自办理开户手续。

境内大陆居民个人的有效身份证明为“中华人民共和国居民身份证”和“中华人民共和国临时居民身份证”，其他证件均不能开立期货账户。

除境内大陆居民外的个人投资者开户，需要提供有效身份证明及参考身份证明文件：（1）港、澳地区个人交易者有效身份证明文件为港澳永久性居民身份证，台湾地区个人交易者有效身份证明文件为台湾居民来往大陆通行证；参考身份证明文件为驾照、社保证件、纳税证件、台湾身份证、港澳居民来往内地通行证、港澳台居民居住证或者其他参考证件。（2）在中国永久居留的境外个人交易者有效身份证明文件为《外国人永久居留证》；参考身份证明文件为所在国护照、驾照、社保证件、纳税证件、当地身份证或者其他参考证件。其中，所在国护照为必须提供的参考证件。（3）境外个人交易者有效身份证明文件为所在国护照。参考身份证明文件为驾照、社保证件、纳税证件、当地身份证或者其他参考证件。

|一个身份证是否可以开多个期货账户？

答：可以，一个身份证可以在不同期货公司分别开立期货账户，但在一家期货公司只能开立一个期货账户。

|互联网开立商品期货账户成功后是否要点击二次开户？

答：二次开户主要是用于申请开立中国金融期货交易所（金融期货）或上海国际能源交易中心期货交易编码或未开立的其他商品交易所交易编码，如有需要可点击“二次开户”并按系统指引逐步操作，直至提交开户申请。

|什么是一户一码？

答：一户一码即一个客户在一家交易所内只能有一个投资者编码。无论在几家期货公司开户，只要开户资料是同一身份证或同一企业营业执照，那么该客户在一家交易所内只能拥有唯一一个交易编码。客户编码专码专用，不得借用，不得混码交易。

|什么是居间人？是否为期货公司从业人员？

答：期货居间人是指接受期货公司或者投资者委托，为其提供订约机会或者订立《期货经纪合同》的中介服务的自然人或法人。期货居间人并非期货公司的从业人员，与期货公司没有隶属关系，不纳入期货公司劳动编制。居间人应当独立承担基于居间关系所产生的民事责任。

|在开立期货账户前，投资者须先完成适当性测评。什么是适当性？

答：适当性就是将适当的产品或服务销售给合适的投资者。根据适当性制度，期货经营机构在销售产品或提供服务的过程中，将投资者划分专业投资者和普通投资者，普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配方面享有特别保护，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以相互转化。根据普通投资者填写的适当性测评问卷，按照风险承受能力由低至高将其至少划分为五类：C1（含风险承受能力更低类别）、C2、C3、C4、C5类；基于产品或者服务的不同风险等级，提出明确的“客户---产品”匹配意见，期货经营机构以此作为销售产品或提供服务的依据，同时对违法违规行为承担法律责任。

|自然人申请专业投资者应当具备什么条件？

答：同时满足下列条件的自然人可以向期货公司申请认定为专业投资者：（1）金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万；（2）具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于经有关金融监管机构批准设立的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关义务的注册会计师和律师。

|普通投资者是否可以申请转化为专业投资者？

答：符合下列条件的普通投资者可以向公司申请转化为专业投资者，期货经营机构有权自主决定是否同意转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

|什么是实控关系，投资者需要主动报备实控关系吗？

答：根据交易所实际控制关系账户管理相关规定，实际控制是指行为人（包括个人、单位）对他人（包括个人、单位）期货账户具有管理、使用、收益或者处分等权限，从而对他人交易决策拥有决定权或者重大影响的行为或者事实。

具有实际控制关系账户（实际控制他人期货账户或者期货账户被他人实际控制）的开户人应当通过开户期货公司会员主动向交易所申报实际控制关系、实际控制关系变更相关信息。

|投资者不主动报实际控制关系会有什么后果？

答：根据交易所违规处理相关规定，客户具有实际控制关系但不如实报备或者不如实回复交易所询问、隐瞒事实真相或故意回避的，交易所可以根据情节轻重给予警告、通报批评、暂停开仓交易等处罚,或同时合并罚款。

以上就是关于期货开户常见问题介绍，如果投资者之前有开通中金所交易权限或者ETF期权交易权限则可以豁免条件开通原油、商品期权交易权限，有需要进一步了解的投资者欢迎在评论区留言交流。

（来源：中国期货业协会）

原油期货开户条件和要求

期货如何开户，期货开户就是说，投资者开设期货账户和资金账户的行为。 *** 对于期货投资者的开户资金下限并没有明文规定，开户资金随期货公司规模的不同和交易方式的不同，各公司对开户资金的要求都有一定的浮动空间。随着银期转账、期证转账业务的逐渐增多，客户可以自由地在银行账户、证券账户、期货账户之间转移资金。

期货如何开户通俗来讲，就是期货开户流程。带本人身份证和银行卡到期货公司办理开户手续，其中银行卡需要中、农、工、建、交行的借记卡，具有信用卡功能的银行卡不能办理开户。

期货如何开户，原油期货的开户条件是什么？

2018年3月26日，原油期货正式在上海国际能源交易中心挂牌交易。自2017年原油期货正式开始受理开户，市场对原油期货就一直保持高度的关注。

原油期货开户条件：

1、个人：申请交易编码前连续5个交易日保证金账户可用资金余额均不低于人民币50万元或等值外币

一般单位：申请交易编码前连续5个交易日保证金账户可用资金余额均不低于人民币100万元或等值外币

2、投资者本人或一般单位指令下达人需通过能源中心认可的知识测试，分数在80分（含）以上，纸质试卷形式；测试结果长期有效。

3、具有累计不少于10个交易日、10笔以上的能源中心联调仿真系统的仿真交易成交记录。

4、近三年内具有10笔以上的境内或境外期货/期权交易成交记录。

5、个人不需要。一般单位需要具有健全的期货交易管理制度及信息通报制度。

6、不存在严重不良诚信记录或者被有权监管机关宣布为期货市场禁止进入者的情形。

7、不存在法律、法规、规章和能源中心业务规则禁止或者限制从事期货交易的情形。

企业期货开户,企业需要准备什么东西

A、审核开户资格

01) 客户类型：自然人客户、法人客户；

02) 开户条件：凡《期货管理暂行条例》允许参与国内期货交易的法人和自然人，均可委托本公司 *** 其期货业务，成为本公司客户。

03) 下列情况之一的，不能成为本公司客户：

a. 无民事行为能力或者限制民事行为能力的自然人；

b. 期货监管部门、期货交易所的工作人员；

c. 本公司职工及其配偶、直系亲属；

d. 期货市场禁止进入者；

e. 金融机构、事业单位和国家机关；

f. 未能提供法定代表人签署的批准文件的国有企业或者国有资产占控股地位或主导地位的企业；

g. 单位委托开户未能提供委托授权文件的；

h. 中国 *** 规定的其他情况；

B、开户资料

自然人开户必备资料：

01) 客户本人的身份证复印件

02) 指定下单人的身份证复印件

03) 资金调拨人的身份证复印件

04) 另需采集2份影像资料。包括：客户头部正面照、客户身份证正面扫描件。（2007年12月1日起全国各期货公司统一执行，详见“证监期货字[2007]257号”文件）

法 人：

01) 营业执照复印件

02) 税务登记证复印件

03) 法定代表人授权文件

04) 法定代表人身份证复印件

05) 指定下单人的身份证复印件

06) 资金调拨人的身份证复印件

07) 另需采集4份影像资料。包括：开户 *** 人头部正面照、开户 *** 人身份证正面扫描件、营业执照（副本）扫描件、组织机构代码证扫描件。（2007年12月1日起全国各期货公司统一执行，详见“证监期货字[2007]257号”文件）

影像格式要求:

01) 照相要求：头部正面照，人像清晰，层次丰富，神态自然，无明显畸变，姿态端正、头部正直。头部占照片尺寸的2／3，照片长宽规格比为4(高):3（宽），24位真彩色。

02) 扫描件要求：图像、文字清晰可辨，方向不颠倒。扫描件长宽比例与原件一致。

03) 格式要求：所有照片和扫描件的影像资料均为jpg格式图片。

C、签订合同

客户本人或者被授权人与经纪公司签订合同。

01) 客户须知

02) 期货交易风险说明书

03) 客户声明

04) 法人及其他经济组织授权书

05) 期货经纪合同

06) 附件一：期货经纪公司电子化交易风险揭示书

07) 附件二：期货经纪电子化交易合同

08) 附件三：交易结算结果通知方式补充合同

09) 附件四：自然人期货结算帐户登记表

10) 附件五：法人期货结算帐户登记表

11) 合同确认声明书

D、交易编码

我公司向交易所申报经核准之后，获得客户的交易编码（三个交易所对应三个编码），这是客户方可正式开始期货交易

E、存入资金

客户可以通过现金、转账或网上划转方式，将资金汇入我公司，确认到帐之后，即可以开始交易。

想做期货应该如何办理开户流程？

期货与现货完全不同，现货是实实在在可以交易的货(商品)，期货主要不是货，而是以某种大宗产品如棉花、大豆、石油等及金融资产如股票、债券等为标的标准化可交易合约。因此，这个标的物可以是某种商品(例如黄金、原油、农产品)，也可以是金融工具。

个人期货开户流程：

(1)客户开户必须携带本人有效身份证及银行卡或存折，到期货公司或者当地营业部办理(或在有公司或营业部员工在场的任何地方办理)。

(2)客户签定《期货公司合同文件》，并如实填写《期货市场投资者开户登记表》。《期货合同文件》中涉及的非开户人的其他人员，也必须亲自在现场办理相关手续。客户及合同所涉及的其他人员的身份证须复印存档，作为合同附件。

(3)客户在开户时必须填写《结算帐户登记表》，以便于今后出入金。

(4)公司客户服务部根据客户填写的《期货市场投资者开户登记表》和提供的身份证复印件，申请交易所的交易编码。

(5)公司客户服务部为客户开通交易权限，设定初始交易密码。

公司期货开户流程：

开户流程：

(1)法人户开户必须携带法人代表有效身份证、法人营业执照、税务登记证、银行开户证明到公司或者当地营业部办理(或在有公司或营业部员工在场的任何地方办理)。如委托人 *** 办理开户事宜，则需法人代表签字并加盖公章的授权书。

(2)客户签定《期货公司合同文件》，并如实填写《期货市场投资者开户登记表》(所有需签字部分都必须由法人代表或委托人签字并加盖公章)。《期货公司合同文件》中涉及的非开户人的其他人员，也必须亲自在现场办理相关手续。客户及合同所涉及的其他人员的身份证须复印存档，法人营业执照、税务登记证、银行开户证明也须复印存档，作为合同附件。

(3)客户在开户时必须填写《结算帐户登记表》，以便于今后出入金。

(4)公司客户服务部根据客户填写的《期货市场投资者开户登记表》和提供的相关证件，申请交易所的交易编码。

(5)公司客户服务部为客户开通交易权限，设定初始交易密码。

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